Vertrieb & Marketing

Die verschärfte Regulierung und das Dauerzinstief lassen viele Vermittler nach neuen Geschäftsfeldern suchen. Doch damit verändern sich oft auch die rechtlichen Risiken. Worauf Makler in der Beratungspraxis achten sollten.

Die Vermittler sind unzufrieden mit der Digitalität ihres Versicherers. Das ergab eine Umfrage von Adesso. Eine Nachfrage bei Dirk Platz, Leiter des Geschäftsbereichs Versicherungen bei Adesso über die Ergebnisse der Studie und was Versicherer tun müssen., um ihre Vermittler zu überzeugen.

Der rechtliche Anspruch auf eine Buchauszugserteilung, um die eigenen Provisionen nachprüfen zu können, stellt für jeden Versicherungsvertreter immer noch das größte Druckmittel gegenüber dem Versicherer dar. Daher wehren sich die Gesellschaften auch mit zahlreichen Argumenten dagegen.

Viele Berater empfehlen Kunden eine Fonds-Vermögensverwaltung – mitunter ohne Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler. Dank eines EuGH-Urteils ist das unproblematisch. Doch dürfen sie dafür ohne weiteres eine Provision nehmen? An dieser Stelle wird es kompliziert: Mifid II lässt grüßen.

Die britische Finanzaufsicht setzt ihren Feldzug gegen eine auch in Deutschland nicht ganz unbekannte Vertriebspraktik fort, Bestandskunden zu benachteiligen. Was wir daraus lernen können.

Steht ein Klient seinem finanziellen Berater nahe, kann er mit einem profitableren Angebot rechnen als es „herkömmliche” Kunden bekämen, zeigt eine Studie der Universität zu Köln. Soll heißen: Ein gutes Verhältnis zum Berater kann sich deshalb für Sparer lohnen.

Bei vielen Versicherungsgesellschaften hakt es offenbar mit der Einführung von Vergütungen, die die laufende Betreuung von Kunden belohnen. Das gilt speziell für den Bereich Leben, so ein Ergebnis einer Studie von Sopra Steria Consulting.

Während viele Versicherer und Vermittler erst beginnen, mit Cyberversicherungen zu liebäugeln, erfindet sich die noch junge Sparte bereits neu. Über Annahmerichtlinien, stille Risiken und die Rolle des Maklers sprach procontra mit Gert Baumeister, Chef der Projektgruppe Cyberversicherung beim GDV.