Büro & Organisation

In einer Zeit, in der Daten das neue Öl sind, gehören MVPs zum unerlässlichen Werkzeug eines Versicherungsmaklers. Die Tätigkeit des Vermittlers ändert sich dadurch fundamental.

Datenpflege und Prozessoptimierung stehen ganz oben auf der Agenda von Maklern. Eine aktuelle Studie zeigt auf, wo Hemmschuhe auf dem Weg zum digitalen Maklerbüro stecken und welche Versicherer mit ihren Angeboten überzeugen.

Digitale Antragsprozesse vereinfachen administrative Abläufe und sparen Kosten. Inzwischen unterstützt die Rating-Agentur Franke und Bornberg 23 Lebensversicherer mit ihren digitalen Antragsprozessen. Damit baut jeder vierte Lebensversicherer auf die digitale Unterstützung.

Vermittler sind als selbstständige Unternehmer dem hohen Risiko einer privaten Insolvenz ausgesetzt. Sie können aber vorbeugen, damit im Fall der Fälle nicht der Offenbarungseid droht. Fonds professionell online zeigt entsprechende Möglichkeiten auf.

Ernüchternd ist das Fazit nach dem ersten Jahr der Datenschutz-Grundverordnung in der Praxis: Nur 28 Prozent der Unternehmen sind überzeugt, die Richtlinie zum Datenschutz korrekt umzusetzen.

Im Versicherungsvertrieb sorgen Digitalisierung, Regulatorik, anspruchsvolle Kunden und Margendruck dafür, dass Prozesse zu­nehmend automatisch ablaufen. Karsten Allesch, geschäftsführender Gesellschafter des Maklerverbunds DEMV, skizziert hier einen fiktiven Arbeitstag im Jahr 2025.

Der Gesellschafter einer Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR) wollte Schaden von seinem Privatvermögen abwenden und klagte seinerseits gegen die Gläubiger seiner Firma. Doch sein Ziel, dass er nicht persönlich haften müsse, erreichte er nicht.