Die profitabelsten Haftpflichtversicherer

14.1.2022 – Elf Marktteilnehmer erzielten 2020 Combined Ratios von unter 75 Prozent. Am profitabelsten war die Cosmos, die lediglich 36 Prozent der Einnahmen für Schäden und Kosten ausgab. Besonders stark verbessert haben sich der Volkswohl Bund und die Mecklenburgische. Dies ist dem „Branchenmonitor 2015-2020: Haftpflichtversicherung“ von V.E.R.S. Leipzig zu entnehmen.

2020 konnte die Branche die kombinierte Schaden-Kosten-Quote in Haftpflicht auf unter 84 Prozent drücken. Jedoch schrieben fünf der 50 größten Anbieter versicherungstechnische Verluste von bis zu 13 Cent pro Beitragseuro. Dies zeigt der „Branchenmonitor 2015-2020: Haftpflichtversicherung“ von V.E.R.S. Leipzig GmbH (VersicherungsJournal 11.1.2022).

Dabei verabschiedeten sich vier Marktteilnehmer aus der Gruppe der Anbieter mit Combined Ratio von über 100 Prozent. Hierzu gehören unter anderem die R+V Allgemeine Versicherung AG (aktuell 99 nach 110,4 Prozent im Jahr zuvor) und die VHV Allgemeine Versicherung AG (88,3 nach 100,7 Prozent).

Volkswohl Bund mit massiver Verbesserung

Eine kräftige Verbesserung gelang der Volkswohl Bund Sachversicherung AG, die im Jahr zuvor wegen einiger Sonderfaktoren mit einer Quote von über 150 Prozent noch an letzter Stelle gelegen hatte (19.11.2020).

Zuletzt sanken die Bruttoaufwendungen für Versicherungsfälle laut Geschäftsbericht 2020 (PDF, 1,1 MB) um über 60 Prozent auf unter 5,5 Millionen Euro. Das Prämienvolumen wurde um 3,5 Prozent auf 13,9 Millionen ausgebaut. Dies führte unter dem Strich zu einer Combined Ratio von 83,6 Prozent, was Rang 24 bedeutet.

Mecklenburgische springt von der 47. auf die dritte Position

Kräftig verbessert (von 109,2 auf 63,5 Prozent) hat sich auch die Mecklenburgische Versicherungs-Gesellschaft a.G. Dies ist allein der Entwicklung auf der Schadenseite geschuldet, wie aus dem Geschäftsbericht 2020 (PDF, 2,6 MB) hervorgeht.

Dort heißt es: „Aufgrund einer geringen Schadenlast und einem positiven Abwicklungsergebnis sowohl im Privat- als auch im Gewerbebereich verringerte sich der Bruttoaufwand für Versicherungsfälle auf 8,9 Millionen Euro (Vorjahr: 26,9 Millionen Euro). Darüber hinaus waren im Berichtsjahr keine Großschadenereignisse zu verzeichnen.“

Bei steigenden Einnahmen (plus 1,3 Prozent auf 40,6 Millionen Euro) reduzierte sich die Schadenquote von 67,2 auf 21,9 Prozent. Das entspricht Rang zwei (2019: Platz 46) der im Monitor aufgeführten Anbieter. Bei der kombinierten Schaden-Kosten-Quote gelang dem Verein ein Sprung vom 47. auf den dritten Platz.

Cosmos mit der niedrigsten Quote

Besser als die Mecklenburgische schnitten nur die Cosmos Versicherung AG und die Axa Versicherung AG ab. Beide Unternehmen verbesserten sich um jeweils rund 20 Prozentpunkte. Die Cosmos verdankte den Branchen-Topwert von 36 Prozent insbesondere der positiven Schadenentwicklung, wie dem Geschäftsbericht 2020 (PDF, 830 KB) zu entnehmen ist.

Bei in etwa unverändertem Prämienvolumen von rund 16,6 Millionen Euro reduzierten sich die Bruttoaufwendungen für Versicherungsfälle um fast drei Viertel auf unter 1,7 Millionen Euro. Die Schadenquote sank von 36,6 auf den Bestwert von minimal unter zehn Prozent. Die Betriebskostenquote stieg andererseits nur vergleichsweise leicht von 22,4 auf 26,0 Prozent an.

Bei der Axa setzt sich die Combined Ratio von 57,3 (2019: 77,1) Prozent aus einer leicht verbesserten Betriebskostenquoten (31,0 nach 31,8 Prozent) und einer massiv gesunkenen Schadenquote von 26,3 (2019: 45,3) Prozent zusammen. Letzteres erklärt das Unternehmen im Geschäftsbericht 2020 (PDF, 1,2 MB) unter anderem mit weniger Großschäden und deutlich höheren Abwicklungsgewinnen.

Weitere Anbieter mit niedrigen Combined Ratios

Kombinierte Schaden-Kosten-Quoten von jeweils um die 70 Prozent verzeichneten darüber hinaus noch die Provinzial Nord Brandkasse AG sowie die Continentale Sachversicherung AG.

Zwischen 70 und 75 Prozent lagen ferner die Huk-Coburg Haftpflicht-Unterstützungs-Kasse kraftfahrender Beamter Deutschlands a.G., die SV Sparkassenversicherung Gebäudeversicherung AG, die Mannheimer Versicherung AG, die Huk-Coburg-Allgemeine Versicherung AG, die Concordia Versicherungs-Gesellschaft a.G. und die Debeka Allgemeine Versicherung AG.

Branchenmonitor Haftpflichtversicherung (Bild: Wichert)

Weitere Studiendetails und Bezugsmöglichkeiten

Der „Branchenmonitor 2015-2020: Haftpflichtversicherung“ enthält zahlreiche weitere Kennzahlen zum Versicherungszweig sowie Daten zur Bestandskundenanalyse.

Die knapp 100-seitige Studie kann als PDF-Version für brutto 803,25 Euro inklusive Mehrwertsteuer bei Maik Entrich per E-Mail oder per Telefon unter 0341 24659262 bestellt werden.

 
WERBUNG
WERBUNG
Neue Chancen im Versicherungsvertrieb

Die Corona-Pandemie hat sich spürbar auf die Geschäfts-
ausübung in den Vermittler-
betrieben ausgewirkt. In der neuen BVK-Studie 2020/2021 erfahren Sie, wie sich bestimmte Arbeitsweisen verändert haben und welche positiven Aspekte die Vermittler ihr abgewinnen können. Mehr erfahren Sie hier...

VersicherungsJournal in Social Media

Besuchen Sie das VersicherungsJournal auch in den sozialen Medien:

  • Facebook – Ausgewähltes für den Vertrieb
  • Twitter – alle Nachrichten von VersicherungsJournal.de
  • Xing – über den Verlag
  • Xing News – Ausgewähltes zu Karriere und Unternehmen
WERBUNG
Inserieren im Anzeigenmarkt

Das VersicherungsJournal ist eines der meistgelesenen Medien in der Branche, siehe Mediadaten.

So finden Sie zielsicher Ihre neuen Mitarbeiter, Arbeitgeber oder Geschäftspartner. Nutzen Sie die schnelle und direkte Zielgruppenansprache zu günstigen Konditionen. Gesuche werden kostenlos veröffentlicht.

Erteilen Sie hier Ihren Anzeigenauftrag für Angebote und Verschiedenes oder Gesuche, oder lassen sich persönlich beraten!

Beachten Sie auch die Seite Aktuelles für Stellenanbieter.

Ihr Wissen und Ihre Meinung sind gefragt

Ihre Leserbriefe können für andere Leser eine wesentliche Ergänzung zu unserer Berichterstattung sein. Bitte schreiben Sie Ihre Kommentare unter den Artikel in das dafür vorgesehene Eingabefeld.

Die Redaktion freut sich auch über Hintergrund- und Insiderinformationen, wenn sie nicht zur Veröffentlichung unter dem Namen des Informanten bestimmt ist. Wir sichern unseren Lesern absolute Vertraulichkeit zu. Schreiben Sie bitte an redaktion@versicherungsjournal.de.

Allgemeine Pressemitteilungen erbitten wir an meldungen@versicherungsjournal.de.

WERBUNG
Einmaleins des Wettbewerbsrechts

WettbewerbsrechtEs gibt viele rechtliche Fallstricke, über die ein Vermittler bei seinen Werbeaktionen stolpern kann. Ein Praktikerhandbuch zeigt, wie sie zu vermeiden sind.

Interessiert? Dann klicken Sie auf diesen Link!

Diese Artikel könnten Sie noch interessieren
20.1.2020 – 2018 hat die Branche so hohe Erträge erwirtschaftet wie seit zehn Jahren nicht mehr. Dennoch liegen acht der 50 größten Anbieter zum Teil deutlich in der Verlustzone. Wer zu den Schlusslichtern und Spitzenreitern gehört – und wer zu den Auf- und Absteigern. (Bild: Wichert) mehr ...
 
9.1.2019 – 2017 haben die Kompositversicherer ein weiteres Mal zum Teil satte Gewinne geschrieben. Dennoch landeten immer noch vier der 50 größten Anbieter versicherungstechnisch in der Verlustzone, wie eine aktuelle Untersuchung zeigt. (Bild: Wichert) mehr ...
 
3.4.2018 – Im Versicherungszweig Haftpflicht hat es auch von 2014 auf 2016 kräftige Marktanteils-Verschiebungen gegeben. Wer die größten Einbußen zu verzeichnen hatte und wer am stärksten zulegen konnte. (Bild: Wichert) mehr ...
 
16.6.2021 – Die Branche hat die Einnahmen zwischen 2014 und 2019 um rund ein Sechstel gesteigert. Doch bei sieben der 50 größten Akteure ging der Umsatz zurück – in der Spitze um über ein Achtel. (Bild: Wichert) mehr ...
 
9.2.2021 – Zwischen 2014 und 2019 haben sich die Anbieter kräftig Kunden abgejagt. Zwar baute die Branche den Vertragsbestand um fast drei Millionen aus. Aber bei rund jedem fünften der 50 größten Akteure schrumpfte er zum Teil erheblich – um bis zu fast 190.000 Kontrakte. (Bild: Wichert) mehr ...
 
18.1.2021 – 2019 haben die Branchenschwergewichte versicherungstechnisch zwischen sieben Cent Gewinn und vier Cent Verlust geschrieben. Wer zu den Schlusslichtern und den Spitzenreitern gehört – und wer sich besonders deutlich verbesserte. (Bild: Wichert) mehr ...
 
10.12.2020 – Im vergangenen Jahr haben die Branchenschwergewichte zwischen 30 Cent Gewinn und zehn Cent Verlust pro Beitragseuro geschrieben. Wer zu den Schlusslichtern und den Spitzenreitern gehört und wer sich besonders deutlich verbesserte. (Bild: Wichert) mehr ...
 
1.12.2020 – Die Branchenschwergewichte haben im vergangenen Jahr zwischen 21 Cent Gewinn und 17 Cent Verlust pro Beitragseuro geschrieben. Wer zu den Spitzenreitern und den Schlusslichtern gehört und bei wem es besonders stark bergauf beziehungsweise bergab gegangen ist. (Bild: Wichert) mehr ...
WERBUNG