8.5.2017 (€) – Mit der Canada Life sind die unabhängigen Vermittler in der Berufsunfähigkeits- (BU-) Versicherung am zufriedensten. Dahinter folgen laut der Asscompact-„Marktstudie BU/ Arbeitskraftabsicherung 2017“ die Alte Leipziger und der Volkswohl Bund.
Die Mehrheit der unabhängigen Vermittler hatte 2016 im Geschäft mit der Arbeitskraftabsicherung bessere Courtage-Einnahmen zu verzeichnen als im Jahr zuvor. Insbesondere bei selbstständigen Berufsunfähigkeits- (SBU-) Versicherungen sind Entwicklung und Erwartungen sehr positiv (VersicherungsJournal 8.5.2017).
Dies hat die Asscompact-„Marktstudie BU/ Arbeitskraftabsicherung 2017“ ergeben. Grundlage der Untersuchung der BBG Betriebsberatungs GmbH und der IVV Institut für Versicherungsvertrieb Beratungsgesellschaft mbH war eine im März 2017 unter Versicherungsmaklern, Kapitalanlage-Vermittlern und Mehrfachvertretern durchgeführte Online-Umfrage. Die Größe der Nettostichprobe wird mit 452 unabhängigen Vermittlern angegeben.
Im Rahmen der Studie wurde unter anderem untersucht, an welche Anbieter die unabhängigen Vermittler das meiste Geschäft vermitteln. Hier liegt mit großem Vorsprung die Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. an der Spitze (VersicherungsJournal 4.5.2017).
So wurde die Zufriedenheit ermittelt
Ferner wurde ermittelt, mit welchen BU-Anbietern die Makler und Mehrfachvertreter am zufriedensten sind. Die unabhängigen Vermittler hatten die Gesamtzufriedenheit auf einer 100er-Skala zu bewerten anhand von 14 auf Basis einer Regressionsanalyse gewichteten Leistungskriterien in den fünf Dimensionen
- Unternehmensführung (Qualität der Tarifpolitik, Image, Finanzstärke/ finanzielle Stabilität des Versicherungs-Unternehmens),
- Produktmanagement (Flexibilität der Produkte und Tarife, Preis-Leistungs-Verhältnis),
- Vertriebsunterstützung (persönliche sowie zentrale Vertriebsunterstützung, Tarif-/ Angebotsrechner und Beratungssoftware),
- Abwicklungsservice (Qualität der vorvertraglichen Informationen, der Neugeschäftsabwicklung, des Bestandskundenservices sowie der Leistungsfallabwicklung),
- Courtage (Flexibilität der Courtagemodelle, Qualität der Courtageabwicklung).
Für die Auswertung wurden die Durchschnittsnoten je Gesellschaft und Leistungskriterium mit einem Relevanzfaktor gewichtet und zu einer Gesamtzufriedenheits-Note verdichtet. Abschließend wurde ein Index gebildet, bei dem der Anbieter mit der besten Gesamtzufriedenheits-Note 100 Punkte erhält und die weiteren Anbieter anhand ihrer Abstände zum besten Wert in Prozent abgestuft werden.
Die Kriterien mit der größten Relevanz waren dabei die Leistungsfall- sowie die Neugeschäftsabwicklung. „Wenn die Bewertung der Abwicklung im Leistungsfall um eine Einheit verbessert werden kann, dann verbessert sich auch die Gesamtbewertung der Anbieter um 0,247 Einheiten“, heißt es in der Studie zur Erläuterung für die Relevanz.
Mit der Canada Life sind die Vermittler am zufriedensten
Auffällig ist, dass sich in der Rangliste nach Gesamtzufriedenheit eine ganz andere Reihenfolge als in der nach Geschäftsanteil zeigt. Gründe für die Abweichungen sind der Studie nicht zu entnehmen.
So landete die Alte Leipziger in der Zufriedenheitswertung nur auf dem zweiten Platz. In den beiden wichtigsten Kriterien gehört die Gesellschaft aus Oberursel nicht zu den Top-Drei-Anbietern aus Vermittlersicht. Bestwerte gab es nur hinsichtlich der Flexibilität der Produkte und Tarife, der vorvertraglichen Informationen sowie der Courtageabwicklung. Hinzu kamen sieben Top-Drei-Platzierungen.
Unter anderem dank der zweitbesten Leistungsfallabwicklung und der jeweils besten Beurteilung der Neugeschäftsabwicklung sowie der Tarifpolitik – dies sind die drei Kriterien mit der größten Relevanz – landete die Canada Life Assurance Europe plc, Niederlassung für Deutschland auf dem Spitzenrang hinsichtlich der Gesamtzufriedenheit. Bei den Geschäftsanteilen war es nur die vierte Position.
Die einzige leichte Schwäche sehen die Befragten in der Flexibilität der Produkte und Tarife, hier gab es nur eine mittelmäßige Beurteilung. In allen weiteren Kriterien bis auf die vorvertraglichen Informationen – hier liegt die Gesellschaft allerdings auf Tuchfühlung zu den Spitzenreitern – gehört die Canada Life zu den Top-Drei-Anbietern.
Volkswohl Bund an dritter Stelle
Auf dem Bronze-Platz – wie bei den Geschäftsanteilen – findet sich die Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. wieder. Während die Leistungsfallabwicklung nur mittelmäßig bewertet wurde, liegt die Gesellschaft beim zweitwichtigsten Kriterium „Abwicklung im Neugeschäft“ nur einen Punkt hinter der Spitze zurück.
Insgesamt acht Mal gehört der Volkswohl Bund aus Vermittlersicht zu den drei Top-Anbietern, bei der Flexibilität der Produkte und Tarife sowie bei der Courtageabwicklung sprang sogar der Spitzenplatz heraus.
Geteilter vierter Rang
Den vierten Platz bei der Gesamtzufriedenheit teilen sich die Allianz Lebensversicherungs-AG (nach Geschäftsanteilen an fünfter Stelle) sowie die Condor Lebensversicherungs-AG. Die Condor, die nach Geschäftsanteilen nur an elfter Position liegt, hatte bereits hinsichtlich der Weiterempfehlungs-Bereitschaft weit vorne gelegen. Beim in der Marktforschung häufig angewandten Net-Promoter-Score (NPS) landeten die Hannoveraner nur knapp hinter der Alten Leipziger auf dem zweiten Platz.
Der viertbeste Punktwert hinsichtlich der Gesamtzufriedenheit der Condor ist vor allem auf die beste Beurteilung im wichtigsten Kriterium „Leistungsfallabwicklung“ sowie die zweitbeste Bewertung der Finanzstärke zurückzuführen. In keinem anderen Leistungskriterium reichte es allerdings für eine Top-Drei-Platzierung. Meist gingen die Vermittlerurteile über das Mittelmaß nicht hinaus.
Die Allianz punktete vor allem mit der besten Neugeschäftsabwicklung, dem besten Image und der mit Abstand höchsten Punktzahl bei der Finanzstärke. Nur am viertschlechtesten wird hingegen die Flexibilität der Courtageabwicklung bewertet, der Rückstand zur Spitze beträgt hier satte zwölf Punkte. Ansonsten landete die Allianz bis auf Position drei bei der zentralen Vertriebsunterstützung nur im Mittelfeld.
Die 252-seitige Untersuchung „Marktstudie BU/ Arbeitskraftabsicherung 2017“ enthält auch eine Geschäftsanteils- sowie Zufriedenheits-Rangliste im Bereich Dread Disease/ Multirisk. Der Berichtsband kann für 2.320,50 Euro inklusive Mehrwertsteuer bei Florian Stasch per E-Mail oder per Telefon unter 0921 7575838 bestellt werden.
