10.11.2014 (€) – Gewinner des Asscompact Awards private Altersversorgung 2014 wurden die Allianz (klassische Policen) sowie der Volkswohl Bund (Fondspolicen). Weitere Ergebnisse: Die Allianz erzielt jeweils den größten Geschäftsanteil bei unabhängigen Vermittlern, während diese mit der Stuttgarter (klassisch) und dem Volkswohl Bund (fondsgebunden) insgesamt am zufriedensten sind.
Auch in diesem Jahr hat die Zeitschrift Asscompact wieder ihren Award „Private Vorsorge“ vergeben. Basis für die Untersuchung der BBG Betriebsberatungs GmbH und der IVV Institut für Versicherungsvertrieb Beratungsgesellschaft mbH ist eine im September durchgeführte Onlinebefragung unter unabhängigen Vermittlern. Die Größe der Nettostichprobe wird mit 336 Versicherungsmaklern, Kapitalanlage-Vermittlern und Mehrfachvertretern angegeben.
So wurde bewertet
Im Rahmen der Befragung wurden die Vermittler einerseits „gebeten, zu ihren präferierten Anbietern jeweils ihre Geschäftsanteile (nach Stück) in Prozent anzugeben. Die Prozentwerte werden als Punktwerte interpretiert, so dass jeder Vermittler maximal 100 Punkte auf alle Anbieter verteilen kann“, wird zur Methodik erläutert. Dieses Verfahren wurde sowohl auf klassische als auch auf fondsgebundene Policen angewandt.
Weiter hatten die Vermittler die Gesamtzufriedenheit auf einer Schulnotenskala zu bewerten anhand von 14 Leistungskriterien in den fünf Dimensionen
- Unternehmensführung (Qualität der Tarifpolitik und Produktratings, Image, Unternehmens-/ Finanzratings),
- Produktmanagement (Breite der angegebenen Produktpalette, Flexibilität der Produkte und Tarife, Preis-/ Leistungsverhältnis),
- Vertriebsunterstützung (persönliche regionale sowie zentrale Vertriebsunterstützung, Qualität und Performance der Berechnungs- und Beratungssoftware),
- Abwicklungsservice (Qualität der vorvertraglichen Informationen, der Neugeschäftsabwicklung und des Bestandskundenservices),
- Courtage (Höhe der Courtage, Qualität der Courtageabwicklung).
Für die Auswertung wurden die Durchschnittsnoten je Gesellschaft und Leistungskriterium mit einem Relevanzfaktor gewichtet und zu einer Gesamtzufriedenheits-Note verdichtet, wobei die Relevanz auf Basis einer Regressionsanalyse statistisch geschätzt wurde.
Abschließend wurde in beiden Bewertungskategorien ein Index gebildet, bei dem der Anbieter mit dem größten Geschäftsanteil beziehungsweise der besten Gesamtzufriedenheits-Note 100 Punkte erhielt und die weiteren Anbieter anhand ihrer Abstände zum besten Wert in Prozent abgestuft wurden. Für die Gesamtwertung wurden die Punktwerte für die Zufriedenheit und die Geschäftsanteile getrennt nach den Kategorien klassische und fondsgebundene Policen zusammenaddiert.
Die Sieger im klassischen Bereich
Bei den klassischen Policen erzielte wie im Vorjahr (VersicherungsJournal 7.8.2013) die Allianz Lebensversicherungs-AG knapp vor der Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. die größten Geschäftsanteile. Dahinter tauschten die Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. (aktuell Rang drei) und die Stuttgarter Lebensversicherung a.G. die Plätze. Diese beiden Gesellschaften kamen nur auf einen etwa halb so hohen Anteil.
Was die Gesamtzufriedenheit betrifft, zeigt sich eine andere Reihenfolge. Hier platzierte sich die Stuttgarter hauchdünn vor der Alten Leipziger. Beide kamen jeweils in zehn der 14 Kriterien in die Top Drei. Die Allianz landete mit lediglich drei Top-Drei-Platzierungen nur auf dem fünften Platz und blieb so gerade eben unterhalb der Note 2,0.
In der Gesamtwertung belegt die Allianz den Spitzenplatz, gefolgt von Volkswohl Bund, Alte Leipziger und Stuttgarter. Dahinter folgt trotz eines um rund acht Punkte geringeren Geschäftsanteils die Continentale Lebensversicherung a.G. vor der Nürnberger Lebensversicherung AG, da Letztere über zehn Punkte schlechter bei der Gesamtzufriedenheit abschnitt.
Die Besten bei den Fondspolicen
In der Kategorie fondsgebundene Altersvorsorge setzte sich der Volkswohl Bund vor der Allianz an die Spitze. Dahinter folgen die Alte Leipziger, die DWS, die Stuttgarter sowie die Canada Life Assurance Europe Limited Niederlassung für Deutschland.
Anders als bei den klassischen Policen, liegt die Allianz nur knapp in Führung, was den Geschäftsanteil betrifft. Wegen einer um gut zehn Punkte schlechteren Gesamtzufriedenheit, bei der es nur zu Rang sieben langte, musste der Marktführer jedoch dem Volkswohl Bund den Vortritt lassen. Die Dortmunder landeten in zwölf der 14 Kriterien unter den besten drei Anbietern, vier Mal davon auf dem Spitzenplatz.
Ebenfalls sehr zufrieden zeigten sich die unabhängigen Vermittler mit der Canada Life (sieben Top-Drei-Platzierungen) und der Stuttgarter (sechs Top-Drei-Platzierungen). Auf dem geteilten vierten Platz folgen die Alte Leipziger und die Standard Life Versicherung Zweigniederlassung Deutschland der Standard Life Assurance Ltd.
Die 268-seitige Untersuchung „Marktstudie private Altersvorsorge 2014“ kann für 2.112,25 Euro inklusive Mehrwertsteuer bei Karin Jelitto per E-Mail oder per Telefon unter 0921 7575833 bestellt werden.
