1.10.2026 – In dem neuen Rating zur Investmentqualität von Fondspolicen vergab das Institut für Vorsorge und Finanzplanung in der Produktgruppe fondsgebundene Privatrente an 25 der 63 untersuchten Prüflinge die Bestnote „exzellent“. Mindestens eine Top-Offerte im Angebot haben Allianz, Axa, Barmeniagothaer, Bayern-Versicherung, BL die Bayerische, Ergo Life, Ergo Vorsorge, HDI, Helvetia, LV 1871, Münchener Verein, Signal Iduna, Standard Life, Stuttgarter, Volkswohl Bund, WWK und Zurich Deutscher Herold.
Die Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH (IVFP) hat am Mittwoch die Ergebnisse ihres „Fondspolicen-Investmentratings 2026“ vorgelegt. Dabei handelt es sich nach eigenen Angaben um eine Weiterentwicklung des „Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Ratings“, das bereits vor drei Jahren umfangreich überarbeitet und mit einem erweiterten Bewertungsschema versehen worden war (VersicherungsJournal 11.10.2023).
Die Analysten teilten mit, dass neben Nachhaltigkeit nun weitere Merkmale der Investmentqualität Fondsangebot, Kosten, Rendite und Risiko sowie Transparenz berücksichtigt würden. Weitere Details zur Bewertungsmethodik hat die Redaktion in einem separaten Artikel zusammengestellt (1.10.2026).
Die „exzellenten“ Privatrenten-Tarife als „Aktiv“-Version ...
Insgesamt wurden 117 Offerten von 31 Produktgebern unter die Lupe genommen. Darunter waren Angebote aus den Bereichen betriebliche Altersversorgung (bAV), Basis-Rente und Privatrente.
Veröffentlicht wurden nur die Ergebnisse aus letztgenanntem Segment. Dies wird damit begründet, dass Privatrenten die größte Fondsauswahl aufwiesen und damit einen besonders guten Überblick über das verfügbare Fondsangebot böten.
In der Kategorie „Privatrente Aktiv“ erzielten 22 Angebote von 15 Lebensversicherern die Höchstnote „exzellent“. Dazu gehören (in alphabetischer Reihenfolge):
- Allianz Lebensversicherungs-AG („PrivatRente InvestFlex (RF1)“ und „PrivatRente InvestFlex mit Garantie (RF1GD)“),
- Axa Lebensversicherung AG („JustInvest“ und „Relax PrivatRente Chance“),
- Barmeniagothaer Lebensversicherung AG („Fondsrente (FR25-31)“,
- Ergo Life S.A. („Ergo Rente Chance Select”),
- Ergo Vorsorge Lebensversicherung AG („Ergo Rente Balance“, „Ergo Rente Chance“ und „Ergo Rente Dynamik“),
- HDI Lebensversicherung AG („CleverInvest (HARF)“),
- Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG („CleVesto Select (FSX)“),
- Lebensversicherung von 1871 a.G. München (LV 1871; „Mein Plan“ (FRV)“),
- Münchener Verein Lebensversicherung AG („PrivatRente Balance (87 Y)“),
- Signal Iduna Lebensversicherung AG („SI Pur Invest“; „SIGGI Flexible Rente“)
- Standard Life Versicherung, Zweigniederlassung Deutschland der Standard Life International DAC („Maxxellence Invest (Tarif S)“),
- Stuttgarter Lebensversicherung a.G. („FlexRente performance+“),
- Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. („FONDS PUR (FR)“, „FONDS MODERN (FGR)“),
- WWK Lebensversicherung a.G. („Premium FondsRente 2.0 (FV25 NT)“, „Premium FondsRente protect (FVG25 NT)“) und
- Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG („Vorsorgeinvest Spezial (FV16)“).
Während viele Offerten ihre Topbewertungen aus dem Vorjahr (5.6.2025) auch unter dem erweiterten Bewertungsraster bestätigten, sind Helvetia, Münchener Verein, WWK und Zurich Deutscher Herold neu in der Auflistung vertreten.
... und „Selektiv“-Version
In der Kategorie „Privatrente Selektiv“ vergaben die Analysten an drei Tarife von drei Lebensversicherern die Höchstnote. Dazu zählen die „PrivatRente VisionInvest (FARA E)“ der Bayern-Versicherung Lebensversicherung AG, „Blue Invest“ der BL die Bayerische Lebensversicherung AG sowie das Ergo-Life-Produkt „Ergo Zukunfts-Rente Chance“.
Die beiden letztgenannten Angebote hatten auch vor Jahresfrist die Topnote erhalten.
Auf dem Prüfstand standen 54 Lösungen in der Kategorie „Aktiv“ und neun Angebote in der Kategorie „Selektiv“. Eine Auflistung aller unter die Lupe genommenen Offerten ist auf dieser Internetseite des Instituts zu finden.
