Dies sind laut IVFP „sehr gute“ Unterstützungskassen

5.2.2025 – Neun Teilnehmer des ersten IVFP-Ratings für Unterstützungskassen wurden mit der zweithöchsten Note ausgezeichnet. Insgesamt 35 Anbieter wurden für den Vergleich angefragt, davon beteiligten sich zwölf Akteure.

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Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH (IVFP) hat erstmals ein Rating für Unterstützungskassen vorgelegt. Damit betritt man eigenen Angaben zufolge Neuland.

„Noch nie hat es ein Rating von Unterstützungskassen gegeben – ‚zu vielschichtig, zu heterogen und zu komplex‘ waren die Gründe, besonders aufgrund steuerrechtlicher Vorschriften“, wird in einer Pressemitteilung berichtet. Dem Institut sei es gelungen, ein ganz neues Kapitel im Bereich des Ratings von Durchführungswegen der betrieblichen Altersversorgung (bAV) aufzuschlagen.

Teilnehmerfeld setzt sich aus zwölf Anbietern zusammen

Insgesamt 35 Anbieter wurden für den Vergleich angefragt. Letztendlich wurden zwölf Akteure einer Analyse unterzogen.

„Ein Kompetenzrating wird in enger Zusammenarbeit mit den Versicherern erstellt, die hierzu einen umfangreichen Fragenkatalog ausfüllen. Die Bearbeitung erfordert den Einsatz erheblicher interner Ressourcen, da detaillierte Informationen zu Prozessen, Strukturen und Strategien offengelegt werden müssen“, heißt es in einer Anmerkung.

Aufgrund der hohen internen Aufwände würden bei Kompetenzratings erfahrungsgemäß eher diejenigen Gesellschaften teilnehmen, die im Markt sehr gut positioniert seien.

Versicherer mussten gut 40 Fragen aus vier Bereichen beantworten

Bewertungsgrundlage waren gut 40 Fragen aus den Bereichen:

  • Größenordnung der Unterstützungskasse,
  • Verwaltung, Kosten und Gestaltungsfreiheiten,
  • rechtlicher Schutz der Versorgungsberechtigten und Trägerunternehmen sowie
  • steuerrechtliche Kriterien.

Die Ergebnisse aus diesen vier Bereichen gingen zu jeweils 25 Prozent in die Gesamtbewertung ein. Die Notengebung reichte von „exzellent“ (0,5 bis 0,9) und „sehr gut“ (1,0 bis 1,4) über „gut“ (1,5 bis 2,4) und „befriedigend“ (2,5 bis 3,4) bis hin zu „ausreichend“ (3,5 bis 4,4), „mangelhaft“ (4,5 bis 5,4) und „ungenügend“ (5,5 bis 6,0).

Die Platzierung im Rating orientiert sich an der Höhe der Bewertungsstufen und ist nachfolgend alphabetisch sortiert. Die Ergebnisse sollen künftig jährlich aktualisiert werden.

Neun Akteure erhalten die Note „sehr gut"

Die Resultate von zehn Akteuren wurden veröffentlicht. Die Höchstnote wurde nicht vergeben. Neun Anbieter erhielten die Note „sehr gut“ (Punktwerte wurden nicht vorgelegt). Dazu gehören:

Die BBV-Unterstützungskasse e.V. wurde mit „gut“ bewertet.

 
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