Diese Lebensversicherer bieten den besten Maklerservice in der bAV

6.11.2024 – Aus Sicht von unabhängigen Vermittlern bieten die Canada Life und der Volkswohl Bund den besten Maklerservice unter den Lebensversicherern in der betrieblichen Altersversorgung. Dahinter folgen gleichauf LV 1871 und Swiss Life. Dies zeigt die Asscompact-„Marktstudie Maklerservice 2024, die auf einer Befragung von mehr als 400 unabhängigen Versicherungsvermittlern beruht.

Auch in diesem Jahr hat die BBG Betriebsberatungs GmbH wieder untersucht, welche Anbieter in verschiedenen Sparten den besten Maklerservice bieten. Die Asscompact-„Marktstudie Maklerservice 2024“ beruht auf einer im September durchgeführten Onlineumfrage.

Die Nettostichprobengröße wird mit 418 Versicherungsmaklern und Finanzanlagenvermittlern angegeben. Diese sind im Schnitt 56,4 Jahre alt und haben 27,7 Jahre Branchenerfahrung und wollen mit 68 Jahren in den Ruhestand treten. Dabei will mehr als jeder Dritte mindestens bis zum Alter von 70 Jahren arbeiten.

So wurde bewertet

Die Vermittler sollten die Versicherer auf einer Skala von Null bis Hundert bewerten, wird zur Methodik ausgeführt. Dazu gab es insgesamt zwölf auf Basis einer Regressionsanalyse gewichtete Leistungskriterien in den vier Dimensionen

• zentrale Vertriebsunterstützung (Kompetenz und Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale; Qualität der digitalen Vertriebsunterstützung/Weiterbildung; Umgang mit Problemfällen/Beschwerden; Qualität der Courtagegestaltung),
• dezentrale Vertriebsunterstützung (Kompetenz und Engagement der Maklerbetreuer),
• Software und Tools (Qualität der Beratungs-, Tarif- und Angebotsrechner; Qualität des Vermittlerportals; Qualität der digitalen Unterstützung/Prozesse/Tools),
• Materialien und Unterlagen (Qualität der Marketingmaterialien; Qualität der kundenbezogenen Unterlagen).

„Die Durchschnittsbewertungen je Anbieter und Leistungskriterium werden mit diesen Relevanzfaktoren gewichtet und zu einer Gesamtzufriedenheit aggregiert“, heißt es weiter zum methodischen Vorgehen.

Als zentrale Einflussgrößen für eine positive Beurteilung der Vertriebsunterstützung wurden in erster Linie die Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale und der Umgang mit Problemfällen/Beschwerden und ermittelt – in umgekehrter Reihenfolge zum Vorjahr (VersicherungsJournal 3.11.2023), aber wie in den drei Jahren davor (4.11.2022, 28.10.2021, 5.11.2020).

Dahinter folgen die Kompetenz der Maklerbetreuer (von vier auf drei), die Qualität der digitalen Unterstützung/Prozesse/Tools (von acht auf vier) und das Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale (von drei auf fünf).

Canada Life und Volkswohl Bund gewinnen in der bAV

Im Bereich betriebliche Altersversorgung (bAV) belegen mit jeweils 88 Punkten gemeinsam die Canada Life Assurance Europe plc, Niederlassung für Deutschland, und die Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. den Spitzenrang. Beide verbesserten sich um zwei Positionen und zwei Zähler.

Die Canada Life holte sich dabei den in früheren Studienauflagen vielfach gehaltenen Platz an der Sonne (6.11.2019, 6.11.2018, 3.11.2017, 6.11.2016) zurück. Zuvor war sie über den zweiten auf den dritten Rang zurückgefallen.

Beide Anbieter schafften in sieben der zwölf Leistungskriterien eine Top-Drei-Platzierung. Dabei bekam die Gesellschaft mit angelsächsischen Wurzeln fünfmal die teils geteilte beste Bewertung (digitale Unterstützung, Vermittlerportal, dezentrale Vertriebsunterstützung/Weiterbildung, kundenbezogene Unterlagen und Marketingmaterialien).

Dem Volkswohl Bund gelang dies sechsmal, darunter in zwei der drei Top-Kriterien (Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale sowie der Maklerbetreuer). An erster Stelle sehen die befragten Vermittler das Unternehmen auch in Sachen Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale und der Maklerbetreuer, Beratungs-, Tarif und Angebotsrechner sowie Courtageausgestaltung.

LV 1871 auf dem Bronzerang

Die Lebensversicherung von 1871 a.G. München (LV 1871) findet sich an dritter Stelle wieder. Sie kam auf unverändert 87 Punkte und rutschte von eins auf drei ab. Die Gesellschaft schaffte es in neun Aspekten in die Top Drei.

Andererseits sehen die Befragten deutlichen Nachholbedarf beim Vermittlerportal. Hier schaffte es die Gesellschaft mit nur 79 Zählern lediglich auf den drittletzten Rang. Der Rückstand auf den in diesem Bereich führenden Akteur beträgt sieben Punkte.

Die Swiss Life Lebensversicherung SE schnitt mit 86 einen Zähler schlechter ab als vor Jahresfrist und fiel von der Spitze auf Platz vier zurück. Der Anbieter gelangte in vier Bewertungskriterien aufs Treppchen. Dabei reichte es beim Umgang mit Problemfällen und Beschwerden für die Spitzenpositionen. In keinem Aspekt ist die Top Drei mehr als drei Punkte entfernt.

Nürnberger und Stuttgarter teilen sich Rang fünf

Gemeinsam auf Platz fünf liegen erneut die Nürnberger Lebensversicherung AG und die Stuttgarter Lebensversicherung a.G. Beide legten um einen auf 85 Zähler zu. Die Stuttgarter hat ihre Stärken aus Vermittlersicht bei der Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale und den Maklerbetreuern (jeweils Position zwei).

Die Nürnberger konnte vor allem mit jeweils zweiten Rängen bei den Kriterien Vermittlerportal, Courtageausgestaltung, kundenbezogene Unterlagen und Marketingmaterialien punkten.

Die 414-seitige „Marktstudie Maklerservice 2024“ enthält grafische Darstellungen zu den besten Anbietern insgesamt sowie in den zwölf einzelnen Leistungskriterien und darüber hinaus ein Stärken-Schwächen-Profil der Gesellschaften. Der Berichtsband kann ab 2.975 Euro inklusive Mehrwertsteuer bei Dr. Mario Kaiser per E-Mail oder per Telefon unter 0921 7575833 bestellt werden.