19.8.2026 – Die Formaxx erzielte die höchste Punktzahl im „Test Finanzberatungen 2026 – Kunden-Empfehlung“ von Disq. Ausgezeichnet wurden auch Plansecur, Interhyp, Dr. Klein, Global-Finanz und Swiss Life Select.
Die Disq Deutsches Institut für Service-Qualität GmbH & Co. KG hat erstmals die beliebtesten Finanzvertriebe Deutschlands ermittelt. Für den „Test: Ausgezeichnete Finanzberatungen 2026 – Kundenempfehlung“ wurden die Bereiche Weiterempfehlung (50 Prozent Gewichtung) sowie Online-Service und Reputation (ebenfalls 50 Prozent Gewichtung) untersucht.
Weiterempfehlungen der Kundschaft
Die Erhebung der Weiterempfehlungsbereitschaft der Kunden wurde in einer bevölkerungsrepräsentativ angelegten Verbraucherbefragung über ein Online-Panel ermittelt. Die Stichprobengröße wird mit 914 erwachsenen Personen angegeben. Durchgeführt wurde die Befragung im Frühjahr.
Die konkrete Fragestellung lautete: „Würden Sie das von Ihnen bewertete Unternehmen guten Gewissens weiterempfehlen?“ Die fünf bewertungsrelevanten reichten den Angaben zufolge von „‘nein‘ (-2) bis ‚ja‘ (+2) […].
Gemäß den gewählten Ausprägungen wurde die durchschnittliche Weiterempfehlungsbereitschaft auf eine Punkteskala von 0 bis 100 Punkten übertragen.“ Zwölf Testkandidaten schafften es in die Einzelwertung (Voraussetzung: mindestens 100 Kundenmeinungen).
Online-Services und Reputation
Das Segment „Online-Service und Reputation“ wurde auf Basis einer datengetriebenen Analyse unter die Lupe genommen. Dafür wurde über ein groß angelegtes Web-Crawling-Verfahren „eine Vielzahl an öffentlichen Online-Quellen (redaktionelle Websites, Social-Media-Plattformen und andere) systematisch erfasst und ausgewertet“.
Dabei wurde auf vorab definierte Keywords zurückgegriffen, „die die untersuchte Branche präzisierten und eine gezielte Datenselektion ermöglichten“. Die Unternehmen erhielten eine Bewertung auf einer Skala von maximal 100 Punkten, verteilt auf folgende Kriterien, die mit der angegebenen Gewichtung in das Ergebnis dieses Bereichs einflossen:
- Online-Service (30 Prozent)
- Web-Auftritt und digitale Präsenz des Unternehmens (30 Prozent)
- Rating von Kundinnen und Kunden (40 Prozent)
- Die Studienautoren heben hervor, dass durch die Kombination von Web-Crawling, strukturierten Bewertungskriterien und KI-gestützter Analyse eine objektive und vergleichbare Beurteilung der Unternehmen sichergestellt werde.
Sechs Testkandidaten wurden ausgezeichnet
Insgesamt am besten schnitt die Formaxx AG ab, die es auf 85,7 Punkte brachte. Zum ausgezeichneten Sextett (mindestens 80 Zähler) gehören ferner
- die Plansecur-Gruppe (84,3),
- die Interhyp AG (83,4),
- die Dr. Klein Privatkunden AG (83,4),
- die Global-Finanz AG (82,8) und
- die Swiss Life Select Deutschland GmbH (80,8).
Die Sieger in den Teilbereichen
Die Swiss Life Select verdankt ihre Auszeichnung vor allem den Weiterempfehlungen, wo sie als einziger Testkandidat mehr als 80 Punkte erzielte. In Sachen Online-Service und Reputation ist sie mit gerade einmal 81 Zählern Schlusslicht.
In letztgenanntem Segment schnitten die Prüflinge deutlich besser ab. Der Durchschnittswert wird hier mit 87,8 (Empfehlungen: 72,9) Punkten angegeben. Bereichssieger wurde die Global Finanz mit fast 96 Zählern. Die rote Laterne trägt dort die OVB Vermögensberatung AG mit knapp 68 Punkten.
Gesamtsieger Formaxx kam bei der Weiterempfehlung mit hauchdünn unter 80 Zählern am zweitbesten weg. Im zweiten Prüfpunkt reichte es nur zu einer Platzierung im Mittelfeld.
Nicht in die Riege der ausgezeichneten Testkandidaten schafften es die
- Bonnfinanz GmbH,
- Umsatz-Marktführerin (VersicherungsJournal 23.7.2026) Deutsche Vermögensberatung AG – DVAG,
- MLP SE,
- OVB,
- Tecis Finanzdienstleistungen AG und
- Telis Finanz AG.
