16.4.2025
Die Morgen & Morgen GmbH hat im Auftrag der Redaktion des Wirtschaftsmagazins die besten Fondsrenten mit mindestens 80 Prozent Beitragsgarantie gekürt. Dabei wurden die Tarife mit dem nach Ansicht der Tester besten Preis-Leistungs-Verhältnis anhand von zwei Modellfällen ermittelt.
Im ersten Modellfall zahlt eine 37-Jährige für 30 Jahre monatlich 250 Euro in den Vertrag ein. Sie entscheidet sich für die mittlere Chance-Risiko-Klasse 3 und wählt innerhalb dieser die höchstmögliche Fondsrisikoklasse. Durchgerechnet haben die Experten eine schlechte und eine mittlere Kapitalentwicklung – letztere war ausschlaggebend für das Ranking. Mit der Note „sehr gut“ wurden ausgezeichnet:
Im zweiten Modellfall ist der Sparer bereits 50 Jahre alt und zahlt monatlich 750 Euro ein. Es ist derselbe Todesfallschutz vereinbart wie bei der 37-Jährigen und es wurde ebenfalls die mittlere Chance-Risiko-Klasse gewählt. Für diesen Modellfall konnten nur fünf Tarife die Bewertung „sehr gut“ erringen:
Die weiteren Ergebnisse sowie Erläuterungen zur Methode des Rankings finden sich im Artikel der Wirtschaftswoche.
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