20.10.2023 (€) – Welche Chancen und Aussichten Versicherungsmakler für die Nachlassplanung ihrer Kunden sehen, wollte die Liechtenstein Life wissen. Der Versicherer lotet mit zwei Umfragen das Interesse und die Nachfrage für seine neue Generationen-Versicherung aus. Das Ergebnis: Das Segment hat Potenzial.
Die Liechtenstein Life Assurance AG trommelt für ihre neue Generationen-Versicherung (Wholelife-Versicherung) (VersicherungsJournal 2.10.2023). Ende August präsentierte der Produktgeber bereits die Ergebnisse einer großangelegten Umfrage unter Endkunden zu den Themen Erben, Schenken und entsprechende Steuersparmodelle (31.8.2023).
Jetzt legt der Versicherer mit einer weiteren Online-Umfrage unter 482 Maklern nach. Die Vermittler wurden zu Kenntnisstand, Chancen und Perspektiven in Bezug auf fondsgebundene Lebensversicherungen zur Vermögensübertragung (wie Wholelife-Tarifen) befragt. Die Erhebung wurde in Kooperation mit Asscompact im September durchgeführt.
Vermögensübertragung generiert Umsatz
Für die befragten Versicherungsmakler scheint das Thema Erben und Schenken durchaus seinen Reiz zu haben. Bereits ein Drittel (33,6 Prozent) ist in diesem Feld nach eigener Aussage schon aktiv. Knapp 46 Prozent wollen hier einsteigen, 39 Prozent machen dazu keine Angaben.
Bei der Mehrheit (64,8 Prozent) der Vermittler, die bereits in dem Segment tätig sind, macht der Anteil an ihrem Geschäft im Bereich Leben bis zu 25 Prozent aus. Bei 25,3 Prozent liegt er zwischen 26 und 100 Prozent. Knapp zehn Prozent konnten den Anteil nicht beziffern.
Der unabhängige Vertrieb sieht für sein Engagement rund um die Vermögensübertragung gute Gründe. 81,5 Prozent der Umfrage-Teilnehmer geht davon aus, dass sie mit einer kompetenten Nachlassplanung beim Kunden an Profil gewinnen können.
- Ergebnisse der Maklerbefragung (Bild: Liechtenstein Life)
Entsprechend positiv bewerten sie die Perspektiven. Knapp 66 Prozent halten das Potenzial für Versicherungsmakler und Berater allgemein für „sehr hoch“ oder „eher hoch“. 48,5 Prozent sehen für ihr eigenes Geschäft „sehr hohes“ und „eher hohes“ Potenzial.
Makler zum Produktdesign der Generationen-Versicherung
Liechtenstein Life wollte von den im Segment „Erben und Schenken“ aktiven Vertrieblern auch wissen, wie sie die neue Generationen-Versicherung einschätzen. Als wichtigste Gestaltungsoptionen nennen die Makler folgende Aspekte (Mehrfachnennungen möglich):
- Schenkungsfreibeträge optimal nutzen (72,4 Prozent);
- ein Teil des Vermögens kann frühzeitig an die nächste Generation übertragen werden (64,1 Prozent);
- Kinder können abgesichert werden und gleichzeitig behält der Versicherte Zugriff auf sein angelegtes Kapital (62,7 Prozent).
Den Kunden ist aus Maklersicht wichtig, dass mehrere Versicherungsnehmer einbezogen werden (knapp 76 Prozent) können sowie eine flexible Bezugsrechtsgestaltung (74 Prozent). Auch die breite Fondsauswahl spiele eine Rolle (59,3 Prozent).
