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Wichtig ist, die aktuelle Lebenssituation des Kunden zu berücksichtigen
10.9.2021 – Der Vergleich ist wirklich unscharf. 1. In der betrieblichen Altersversorgung (bAV) gibt es seit Kurzem einen dynamischen (steigenden) Freibetrag in der Krankenversicherung. Dies erhöht die Rendite bei kleinen Renten enorm.
2. Das BRSG führt bei vielen Verträgen zu einer Erhöhung um 15 Prozent des Beitrages.
3. Auf der einen Seite 100 Prozent Beitragsgarantie in der bAV, auf der anderen Seite Fondsrenten mit null Prozent Garantie.
Man könnte noch mehr Punkte aufführen. Wichtig ist, regelmäßig die aktuelle Lebenssituation des Kunden zu berücksichtigen. Jobwechsel, Beginn oder Ende einer Selbstständigkeit, weitere Einkünfte, Kinder, Ehe, Scheidung, Krankheit usw. zu erfragen und zu berücksichtigen.
Thomas Brunsmann
zum Artikel: „Altersvorsorge: welche Form bringt netto am meisten?”.
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