5.2.2025 – Neun Teilnehmer des ersten IVFP-Ratings für Unterstützungskassen wurden mit der zweithöchsten Note ausgezeichnet. Insgesamt 35 Anbieter wurden für den Vergleich angefragt, davon beteiligten sich zwölf Akteure.
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH (IVFP) hat erstmals ein Rating für Unterstützungskassen vorgelegt. Damit betritt man eigenen Angaben zufolge Neuland.
„Noch nie hat es ein Rating von Unterstützungskassen gegeben – ‚zu vielschichtig, zu heterogen und zu komplex‘ waren die Gründe, besonders aufgrund steuerrechtlicher Vorschriften“, wird in einer Pressemitteilung berichtet. Dem Institut sei es gelungen, ein ganz neues Kapitel im Bereich des Ratings von Durchführungswegen der betrieblichen Altersversorgung (bAV) aufzuschlagen.
Insgesamt 35 Anbieter wurden für den Vergleich angefragt. Letztendlich wurden zwölf Akteure einer Analyse unterzogen.
„Ein Kompetenzrating wird in enger Zusammenarbeit mit den Versicherern erstellt, die hierzu einen umfangreichen Fragenkatalog ausfüllen. Die Bearbeitung erfordert den Einsatz erheblicher interner Ressourcen, da detaillierte Informationen zu Prozessen, Strukturen und Strategien offengelegt werden müssen“, heißt es in einer Anmerkung.
Aufgrund der hohen internen Aufwände würden bei Kompetenzratings erfahrungsgemäß eher diejenigen Gesellschaften teilnehmen, die im Markt sehr gut positioniert seien.
Bewertungsgrundlage waren gut 40 Fragen aus den Bereichen:
Die Ergebnisse aus diesen vier Bereichen gingen zu jeweils 25 Prozent in die Gesamtbewertung ein. Die Notengebung reichte von „exzellent“ (0,5 bis 0,9) und „sehr gut“ (1,0 bis 1,4) über „gut“ (1,5 bis 2,4) und „befriedigend“ (2,5 bis 3,4) bis hin zu „ausreichend“ (3,5 bis 4,4), „mangelhaft“ (4,5 bis 5,4) und „ungenügend“ (5,5 bis 6,0).
Die Platzierung im Rating orientiert sich an der Höhe der Bewertungsstufen und ist nachfolgend alphabetisch sortiert. Die Ergebnisse sollen künftig jährlich aktualisiert werden.
Die Resultate von zehn Akteuren wurden veröffentlicht. Die Höchstnote wurde nicht vergeben. Neun Anbieter erhielten die Note „sehr gut“ (Punktwerte wurden nicht vorgelegt). Dazu gehören:
Die BBV-Unterstützungskasse e.V. wurde mit „gut“ bewertet.
Mit einer Anzeige im Extrablatt erreichen Sie mehr als 12.500 Menschen im Versicherungsvertrieb, überwiegend ungebundene Vermittler. Über die Konditionen informieren die Mediadaten.
Ihre Leserbriefe können für andere Leser eine wesentliche Ergänzung zu unserer Berichterstattung sein. Bitte schreiben Sie Ihre Kommentare unter den Artikel in das dafür vorgesehene Eingabefeld.
Die Redaktion freut sich auch über Hintergrund- und Insiderinformationen, wenn sie nicht zur Veröffentlichung unter dem Namen des Informanten bestimmt ist. Wir sichern unseren Lesern absolute Vertraulichkeit zu. Schreiben Sie bitte an redaktion@versicherungsjournal.de.
Allgemeine Pressemitteilungen erbitten wir an meldungen@versicherungsjournal.de.
Geraten Sie in Verkaufssituationen immer wieder an Grenzen?
Wie Sie unterschiedliche Persönlichkeitstypen zielgerichtet ansprechen, erfahren Sie im Praktikerhandbuch „Vertriebsgötter“.
Interessiert? Dann können Sie das Buch ab sofort zum vergünstigten Schnäppchenpreis unter diesem Link bestellen.