Geschönte Renditen bei der Basis-Rente

19.8.2022 – Laut Beispielrechnung für einen 50-jährigen Mann soll die Rendite nach Steuern 4,25 Prozent betragen. Der Grundsatz „Nicht nur Steuern steuern” verlangt aber, dass es zunächst auf die Rendite nach Kosten und vor Steuern ankommt.

Vor Steuern wären es unter Berücksichtigung der Sterbetafel DAV 2004R nur 3,15 Prozent. Hinzu kommt, das diese Rendite vor Steuern auf 1,87 Prozent fällt, sofern man die Sterbetafel des Statistischen Bundesamtes zugrunde legt.

Insofern ist die Angabe einer Rendite von 4,25 Prozent für eine fondsbasierte Rürup-Rente geschönt.

Werner Siepe

werner-siepe@posteo.de

zum Artikel: „So lässt sich die Rendite einer Basisrente errechnen”.

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