Beratungsverzicht unterschreiben lassen

1.6.2023 – Das ist für „Verkäufer” von Versicherungen vielleicht eine gute Idee, dann nicht weiter zu beraten, weder über weitere Vorteile noch über Nachteile. Wenn sie sich einen Beratungsverzicht unterschreiben lassen oder dies mit ihrer Vertriebsleitung so vereinbart ist.

Sonst wird der noch so ungeduldige Kunde dann, wenn er den Abschluss später doch bereut, nach einem Beratungsfehler suchen. Etwa, dass der Vermittler nichts zur späteren Besteuerung der Riester-Rente oder der Entgeltumwandlung gesagt hat oder zur Nichtauszahlung des Rückkaufswertes einer Basisrente.

Versicherungsvertreter kann man vielleicht so durch die Vertriebsleitung schulen, weil sie für Falschberatung nicht selbst haften. Sie sollten nur vorher sicherstellen, dass der Vertriebsvorstand bewusst die daraus entstehenden Haftungsfolgen des Versicherers in Kauf nimmt, um den Versicherungsverkauf zu fördern.

Für Versicherungsmakler gilt das indes nicht. Aber diese werden sich ja auch nicht mit dem angesprochenen „Verkäufer von Versicherungen” gleichsetzen.

Peter Schramm

info@pkv-gutachter.de

zum Artikel: „Abschließen statt weiter beraten”.

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